Повний супровід бізнесу: реєстрація, ліцензії, банківські рахунки.
Хто ми?
LFT Advisors — команда спеціалістів із міжнародного бізнесу, яка допомагає підприємцям ефективно налагоджувати та розвивати свою діяльність. Наші юристи, аудитори, бухгалтери та податкові консультанти працюють на всіх етапах бізнесу, забезпечуючи надійні рішення та професійний супровід.
Чим займаємось?
Об’єднуємо ключові послуги в одному місці, щоб мінімізувати витрати й уникнути зайвої бюрократії. Принцип «єдиного вікна» дозволяє швидко вирішувати юридичні та фінансові питання — від створення компанії до отримання дозволів і банківського обслуговування.
Чому нам довіряють?
- Прозорі рішення, адаптовані під конкретні бізнес-потреби.
- Комплексний супровід компаній на всіх етапах.
- Глибока експертиза в податковій та юридичній сфері.
- Досвід роботи з міжнародним бізнесом і стартапами.
Як ми працюємо
- Аналізуємо бізнес-цілі, розробляємо стратегію.
- Вивчаємо поточний стан справ клієнта та пропонуємо оптимальний план дій.
- Реєструємо підприємство, відкриваємо рахунки, супроводжуємо ліцензування.
- Забезпечуємо постійний юридичний та консультаційний супровід.
- Коригуємо стратегію, оцінюємо результати, пропонуємо варіанти розвитку.
Чому бізнесу вигідно працювати у США
Вести бізнес у США привабливо з кількох причин:
- Зрозумілі правила та підтримка підприємців
- Сприятливе оподаткування
- Доступ до великого споживчого ринку
- Різноманітність ділової практики та культурна різноманітність
- Підтримка малого та середнього бізнесу
Запросити комерційну пропозицію
Зрозумілі правила та підтримка
У США встановлено чіткі та прозорі правила ведення бізнесу. Державні органи прагнуть полегшити життя підприємцям, надаючи можливість взаємодіяти з ними поштою чи електронному форматі, що значно спрощує адміністративні процеси.
Сприятливе оподаткування
Деякі штати, такі як Делавер пропонують пільгові податкові умови для бізнесу. Більше половини всіх публічних компаній США та 63% компаній зі списку Fortune 500 зареєстровані у Делавері, що свідчить про привабливість штату для підприємців.
Підтримка малого та середнього бізнесу
США відомі своїм позитивним ставленням до малого та середнього бізнесу, а також духом свободи підприємництва. Розпочавши бізнес, підприємець може бути впевнений у захисті своєї власності та можливості отримання доходу.
Різноманітність ділової практики та культурна різноманітність
Ведення бізнесу у США дозволяє познайомитися з різними діловими практиками та підходами, що сприяє розвитку різноманітних навичок. Культурна різноманітність країни також надає цінний досвід та знання для підприємців.
Доступ до великого споживчого ринку
США мають один з найбільших споживчих ринків у світі, що надає бізнесу широкі можливості для збуту товарів та послуг.
Однак варто враховувати деякі особливості. Наприклад, у США поширений витончений спам, що маскується під важливі повідомлення, що може призвести до непотрібних витрат, якщо не бути уважним.
Загалом США пропонують сприятливі умови для ведення бізнесу завдяки прозорим правилам, підтримці підприємців та доступу до великого ринку.
Переваги реєстрації компанії у США
Реєстрація компанії в США надає іноземним підприємцям низку унікальних переваг, які раніше не висвітлено:
- Простота та швидкість реєстрації. Процес реєстрації компанії в США відрізняється оперативністю та доступністю. Іноземним громадянам не потрібна особиста присутність; всі процедури можна виконати дистанційно протягом 2–3 робочих днів. Крім того, відсутні обмеження щодо громадянства засновників — власниками можуть бути як фізичні, так і юридичні особи.
- Гнучкість організаційно-правових форм. США пропонують різноманітність форм ведення бізнесу, таких як LLC (Limited Liability Company) та C Corporation. Це дозволяє підприємцям вибрати оптимальну структуру, що відповідає їхнім бізнес-цілям та податковим перевагам.
- Захист інтелектуальної власності. США відомі ефективною системою захисту інтелектуальної власності Країна є учасником більшості міжнародних угод у цій сфері, забезпечуючи надійну охорону авторських прав, торговельних марок та патентів.
- Можливість дистанційного керування. Іноземні підприємці можуть керувати своєю американською компанією віддалено через офіційно призначеного агента без необхідності постійної присутності в країні. Це спрощує ведення бізнесу та знижує операційні витрати.
- Залучення інвестицій та довіра партнерів. Американські компанії викликають більшу довіру в інвесторів та ділових партнерів завдяки стабільній правовій системі та прозорим бізнес-практикам. Це полегшує залучення фінансування та встановлення міжнародних ділових зв’язків.
- Можливість отримання візової підтримки. Наявність зареєстрованої компанії в США може полегшити процес отримання бізнес-віз або імміграційних візових категорій, таких як EB-5, які надають право на постійне проживання за певних інвестицій в економіку країни.
Ці переваги роблять реєстрацію компанії в США привабливим кроком для іноземних підприємців, які прагнуть розширення свого бізнесу та виходу на нові ринки.
Алгоритм реєстрації компанії у США
Реєстрація компанії у Нідерландах є ефективним способом розширення бізнесу на європейському ринку. Завдяки сприятливому інвестиційному клімату, простим законодавчим процедурам і низькому корпоративному податку, Нідерланди є одним із найкращих місць для створення підприємства.
1. Вибір бізнес-структури та підготовка документів
Від структури залежить юридична відповідальність, податки та управління компанією. Основні варіанти:
- Індивідуальне підприємництво – проста форма для самозайнятих, відповідальність за борги лягає на власника.
- Партнерство – спільна власність кількох осіб із поділом прибутку та боргів.
- Корпорація (C або S) – юридично окремий суб’єкт із захистом активів власників, окремим оподаткуванням.
- ТОВ (LLC) – гнучка форма з обмеженою відповідальністю та спрощеним оподаткуванням.
До основного пакета документів входять:
Установчий документ: Certificate of Incorporation для корпорацій або Articles of Organization для LLC.
Внутрішній регламент: корпоративний статут (Bylaws) або угода між учасниками (операційна чи акціонерна).
Заява на отримання EIN – ідентифікаційного номера роботодавця.
Підтвердження адреси компанії та призначення зареєстрованого агента з фізичною адресою в обраному штаті.
2. Вибір назви компанії
Назва має бути унікальною, легко запам’ятовуваною та відповідати сфері бізнесу. Дії:
Перевірте доступність у реєстрі компаній штату та базі торговельних марок USPTO.
Переконайтеся, що є вільні домени та соцмережі.
За потреби необхідно зареєструвати торговельну марку для захисту бренду.
3. Отримання ІПН (EIN)
Цей 9-значний номер від IRS потрібен для сплати податків, відкриття рахунку та ведення бізнесу. Отримати можна онлайн на сайті IRS або через посередника, навіть без SSN.
4. Ліцензії та дозволи
Ліцензії залежать від штату, міста та сфери бізнесу. Алгоритм:
- Визначте потрібні ліцензії (професійні, торгові, місцеві).
- Перевірте вимоги у відповідних органах.
- Підготуйте документи (страховка, дозволи, сертифікати).
- Подайте заявку та оплатіть збір.
- Дочекайтеся схвалення та, якщо потрібно, розмістіть ліцензію у видимому місці.
5. Реєстрація у державних органах
Залежить від штату та структури бізнесу:
Юридична реєстрація – подання установчих документів.
Податковий облік – реєстрація для сплати податків (прибутковий, з продажів, на зарплату).
Страхування – оформлення страхових полісів, якщо потрібно.
Додаткові вимоги – екологічні норми, безпека праці тощо.
6. Відкриття бізнес-рахунку
Він розмежовує особисті та бізнес-фінанси, спрощує бухгалтерію та підвищує довіру клієнтів. Дії:
- Оберіть банк із вигідними умовами (онлайн-банкінг, відсутність комісій тощо).
- Підготуйте документи (EIN, установчі документи, ID власника).
- Відкрийте рахунок та підключіть платіжні сервіси.
Ці кроки допоможуть запустити бізнес у США та забезпечити його легальну роботу.
Потенційні ризики та способи їх уникнення при відкритті бізнесу у США
Відкриття бізнесу в США — це приваблива перспектива, але вона супроводжується низкою потенційних ризиків, які варто врахувати. Давайте розглянемо основні з них та способи їх уникнення.
Юридичні та регуляторні ризики
США мають складну систему федеральних, штатних та місцевих законів, які регулюють підприємницьку діяльність. Недотримання цих норм може призвести до штрафів або навіть закриття бізнесу.
Як уникнути:
- Ретельне дослідження юридичних вимог для вашого бізнесу в конкретному штаті та місті.
- Консультація з юристом нашої компанії, який спеціалізується на корпоративному праві США.
Фінансові ризики
Недостатнє фінансування або неправильне управління коштами можуть призвести до банкрутства.
Як уникнути:
- Складання детального бізнес-плану з фінансовими прогнозами.
- Залучення інвестицій або отримання кредитних ліній для забезпечення достатнього капіталу.
Податкові ризики
Податкова система США є складною, з різними податками на федеральному, штатному та місцевому рівнях.
Як уникнути:
- Консультація з податковим консультантом для розуміння ваших податкових зобов’язань.
- Своєчасна подача податкових декларацій та сплата податків.
Ризики відповідності
Недотримання стандартів безпеки, охорони праці або екологічних норм може призвести до санкцій.
Як уникнути:
- Впровадження внутрішніх політик та процедур, які забезпечують відповідність нормативним вимогам.
- Регулярне навчання персоналу щодо стандартів та норм.
Ризики з персоналом
Проблеми з наймом, утриманням або продуктивністю працівників можуть негативно вплинути на бізнес.
Як уникнути:
- Розробка чітких посадових інструкцій та конкурентних пакетів компенсацій.
- Інвестування в навчання та розвиток персоналу.
Ризики безпеки даних
Кіберзагрози та витоки даних можуть завдати значної шкоди репутації та фінансам компанії.
Як уникнути:
- Впровадження сучасних засобів кібербезпеки та регулярне оновлення програмного забезпечення.
- Навчання працівників основам інформаційної безпеки.
Ризики, пов’язані з культурними відмінностями
Нерозуміння місцевої культури та бізнес-етикету може призвести до непорозумінь з клієнтами та/або партнерами.
Як уникнути:
- Вивчення особливостей американської бізнес-культури та адаптація до неї.
- Залучення місцевих консультантів або партнерів для полегшення інтеграції.
Ризики конкуренції
Американський ринок є висококонкурентним, і новим гравцям може бути важко зайняти свою нішу.
Як уникнути:
- Проведення глибокого маркетингового дослідження для визначення унікальних переваг вашого продукту або послуги.
- Розробка ефективної стратегії брендингу та просування.
Ризики, пов’язані з місцем розташування
Неправильний вибір локації може негативно вплинути на доступність клієнтів та операційні витрати.
Як уникнути:
- Аналіз демографічних даних та транспортної доступності при виборі місця для бізнесу.
- Оцінка витрат на оренду та комунальні послуги в різних районах.
Ризики, пов’язані з економічною нестабільністю
Зміни в економіці, такі як рецесія або інфляція, можуть вплинути на купівельну спроможність клієнтів.
Як уникнути:
- Диверсифікація продуктів або послуг для зменшення залежності від одного джерела доходу.
- Створення резервного фонду для покриття непередбачених витрат.
Врахування та проактивне управління цими ризиками допоможе забезпечити успішний старт та розвиток вашого бізнесу в США.
Система оподаткування США
Податок на прибуток
У 43 з 50 штатів діє прибутковий податок, причому 12 штатів використовують фіксовану ставку, а решта — прогресивну шкалу. Кількість податкових категорій може сягати 12, як на Гаваях. Максимальні ставки варіюються від 2,5% до 14,4%. У Вірджинії високі ставки застосовуються навіть за відносно низького доходу, тоді як у Каліфорнії та Нью-Йорку податок сплачується лише при досягненні певного рівня прибутку.
Корпоративний податок
Корпорації сплачують податки у 44 штатах, де ставки суттєво відрізняються та час від часу змінюються.
Наприклад, на момент створення цього матеріалу у Міннесоті корпоративний податок сягає 9,8%, у Північній Кароліні – лише 2,25%. Іллінойс (9,5%) та Аляска (9,4%) мають високі ставки, тоді як у Міссурі, Оклахомі та Північній Дакоті вони значно нижчі — у межах 4–4,31%.
Податки на транспорт
До цієї категорії входять збори за реєстрацію, податки на пальне та власність транспортного засобу. Розмір платежів залежить від вартості авто та місцевих правил. Наприклад, у Флориді витрати на податки можуть суттєво впливати на загальну вартість володіння автомобілем: середній власник сплачує близько $300 на рік, причому частка зборів, встановлених штатом, досягає 43%.
Податок з продажів
На федеральному рівні споживчий податок відсутній, але кожен штат визначає свої ставки та правила. Приблизно податок може досягати 11% і поширюватися як на товари, так і на послуги. Наприклад, у Каліфорнії він становить 8,8%, у Луїзіані – більше 10,12%, а на Алясці – менше 2,25%.
Майновий податок
Ставка визначається місцевою владою – штатами, округами, містами або навіть районами. Це означає, що нерухомість однакової вартості може оподатковуватись по-різному залежно від місцевих бюджетних потреб. У передмістях Атланти (Джорджія) податки можуть бути вищими, ніж у менш розвинених районах, а в Техасі майновий податок у деяких випадках відсутній.
Акцизні збори
Акцизи поділяються на непрямі (включені у вартість товару) та прямі (накладаються безпосередньо на компанії). Податки на пальне зазвичай фіксовані, а акцизи на алкоголь можуть бути як відсотковими, так і фіксованими, залежно від міцності напою. Перелік оподатковуваних товарів постійно оновлюється — наприклад, у Каліфорнії з липня 2022 року діє акциз 12,5% на електронні сигарети.
Розрахунок податкового навантаження
Сума податків для бізнесу залежить від виду діяльності, юридичної форми, штату реєстрації та розміру доходу. Помилки в розрахунках можуть спричинити штрафи, тому важливо враховувати всі нюанси. Для точного визначення податкової бази варто звернутися до спеціалістів.
Звітність компанії у США
У Сполучених Штатах компанії зобов’язані регулярно подавати фінансову та податкову звітність до відповідних органів. Це забезпечує прозорість бізнесу та відповідність законодавчим вимогам.
Основні види звітності:
Фінансова звітність
- Баланс: відображає фінансовий стан компанії на певну дату, показуючи активи, зобов’язання та власний капітал.
- Звіт про прибутки та збитки: демонструє фінансові результати діяльності за певний період, включаючи доходи та витрати.
- Звіт про рух грошових коштів: показує надходження та витрати грошових коштів за операційною, інвестиційною та фінансовою діяльністю.
- Звіт про власний капітал: відображає зміни у власному капіталі компанії протягом звітного періоду.
Податкова звітність
- Федеральна податкова декларація: щорічна звітність до Служби внутрішніх доходів (IRS), яка містить інформацію про оподатковуваний прибуток та сплачені податки.
- Штатна податкова декларація: подається до податкових органів штату, де зареєстрована компанія, і може включати додаткові податки та збори.
Терміни подання звітності
Терміни подання звітності залежать від організаційно-правової форми компанії та обраного фінансового року. Зазвичай фінансовий рік триває 12 місяців і може збігатися з календарним або мати іншу кінцеву дату. Важливо дотримуватися встановлених термінів, щоб уникнути штрафів та санкцій.
Додаткові вимоги
Звіт BOI (Beneficial Ownership Information): з 1 січня 2024 року всі юридичні особи, зареєстровані в США, зобов’язані подавати цей звіт до Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Звіт містить інформацію про бенефіціарних власників компанії.
Компанії, створені до 1 січня 2024 року, повинні подати звіт до 1 січня 2025 року; новостворені — протягом 90 днів з дати реєстрації.
Дотримання вимог щодо звітності є критично важливим для успішного ведення бізнесу в США. Рекомендується консультуватися з професійними бухгалтерами або податковими консультантами для забезпечення точності та своєчасності подання всіх необхідних документів.
