Зв'язатися з нами
Зв'язатися з нами

Відкриття корпоративних рахунків в Іспанії та ЄС

Підбираємо банки та EMI під вашу бізнес-модель, готуємо компанію до перевірок та супроводжуємо до отримання реквізитів.

  • Без посередників

    Напряму з банками та EMI

  • 100% Дистанційно

    Без візиту в Іспанію

  • SoF-аудит

    Готовність до compliance

  • Гнучкі рішення

    Мультивалютні рахунки

Рахунки та платіжні інфраструктури

Комплексні рішення для розрахунків, збереження капіталу та щоденних операцій.

Докладніше

Іспанські класичні банки

Локальні рахунки (IBAN з префіксом ES) для b2b-контрактів та автоматичного дебетування податків.

Європейські EMI

Швидкі платіжні інфраструктури для оперативної операційної діяльності, IT та e-Commerce.

Crypto-Friendly платіжки

Спеціалізовані рішення для цифрового бізнесу з можливістю роботи в межах правового поля ЄС.

Один рахунок більше не покриває всі потреби бізнесу. Ми створюємо стійку фінансову інфраструктуру, поєднуючи традиційний європейський банк для збереження капіталу зі швидкими рішеннями для розстрочки платежів для щоденних B2B-платежів або виплат на ринках.

Що входить у супровід?

Аудит бізнес-моделі

Аналізуємо структуру компанії, географію контрагентів та походження коштів (SoF) для вибору сумісних фінустанов.

Підготовка документів

Формуємо повний пакет корпоративних документів, перекладів та без помилок заповнюємо банківські профілі.

Захист перед банком

Ведемо офіційну комунікацію з представниками банку та правильно відповідаємо на їхні запити щодо ризиків діяльності.

Створення інфраструктури

Допомагаємо відкрити кілька рахунків (основні в Іспанії та резервні в європейських EMI) для диверсифікації ризиків бізнесу.

Супутні послуги

Кому допомагаємо відкрити рахунки?

Забезпечуємо стабільну платіжну інфраструктуру для компаній та підприємців, орієнтованих на роботу в єврозоні.

IT & SaaS компанії
E-commerce та маркетплейси
Міжнародна торгівля
Холдингові структури
Консалтинг та агентства
Іноземні фаундери

Що необхідно для старту?

Мінімальний перелік документів та інформації для запуску комплаєнс-перевірки.

Ідентифікація осіб

Закордонний паспорт та діючий податковий номер іноземця (NIE) директорів та бенефіціарів.

Підтвердження адреси

Свіжа квитанція про комунальні послуги (Utility Bill) або банківська виписка із зазначенням місця проживання.

Профіль бізнесу

Інформація про діяльність: короткий опис проєкту, посилання на сайт, драфти або наявні договори з контрагентами.

Корпоративний пакет

Статутні документи компанії, актуальний витяг з Торгового реєстру (Registro Mercantil) та відомості про структуру власності.

Від чого залежать строки та успіх відкриття:

Швидкість відкриття корпоративного рахунку в Іспанії та ЄС безпосередньо залежить від прозорості джерел походження коштів (Source of Funds) та чистоти корпоративної структури. Локальні іспанські банки суворо оцінюють резидентність бенефіціарів та реальність бізнес-присутності (Substance). Комбінація традиційного банкінгу для податкових списань та європейських EMI для операційної діяльності дозволяє створити відмовостійку платіжну інфраструктуру, яка повністю захищена від раптових блокувань чи затримок b2b-транзакцій.

Як банки оцінюють ваш бізнес?

Перевірка осіб, які володіють бізнесом, їхнього податкового резидентства та наявності іспанського номера NIE.

Чітке та легальне підтвердження джерел капіталу як для стартового балансу компанії, так і для перших b2b-транзакцій.

Банк має бачити економічний зв'язок з Іспанією: наявність місцевих контрагентів, співробітників або реального офісу.

Оцінка логіки руху коштів, перевірка майбутніх постачальників, клієнтів та чистоти b2b-договорів.

Чому формального пакета документів більше недостатньо:

Сучасні іспанські банки та європейські регулятори оцінюють реальний економічний зміст (Substance) вашої діяльності. Інформація на сайті компанії, у контрактах, інвойсах та банківських анкетах має бути ідеально синхронізована. Будь-яка розбіжність, відсутність іспанського податкового коду чи нездатність чітко пояснити логіку транзакцій веде до миттєвої відмови. В Іспанії це автоматично означає потрапляння компанії до внутрішніх ризик-списків, що унеможливлює подальше відкриття рахунків у цій юрисдикції.

Стратегія безпеки:

Щоб уникнути фінансового вакууму, ми рекомендуємо розгортати платіжну інфраструктуру заздалегідь. Поєднання класичного іспанського банку для розрахунків з бюджетом та інтеграції з податковою (Agencia Tributaria) разом із кількома швидкими європейськими платіжними системами (EMI) для щоденних b2b-операцій створює надійний захист від раптової зупинки платежів.

Як проходить процес відкриття?

Покроковий шлях від аналізу вашого проєкту до першої успішної транзакції в єврозоні.

  1. 01

    Консультація

    Розбір вашої бізнес-моделі, географії контрагентів та визначення вимог до платіжних інструментів.

  2. 02

    Оцінка кейсу

    Детальний аналіз документів бенефіціарів (паспорти, NIE) та аудит джерел походження коштів (SoF) для мінімізації ризику відмов.

  3. 03

    Погодження

    Фіксація умов, строків та затвердження переліку іспанських традиційних банків та європейських EMI під ваш проєкт.

  4. 04

    Подача заявки

    Заповнення банківських профілів, формування верифікованого пакета документів та запуск комплаєнс-перевірки.

  5. 05

    Отримання реквізитів

    Активація корпоративного рахунку (IBAN), налаштування доступу до онлайн-банкінгу та супровід першого тестового платежу.

Чому для відкриття рахунків обирають LFT Advisors?

Чому для відкриття рахунків обирають LFT Advisors?

Забезпечуємо прямий контакт із фінустановами та захищаємо корпоративну репутацію вашого бізнесу.

Пряма мережа партнерів

Пряма мережа партнерів

Працюємо безпосередньо з комплаєнс-офіцерами класичних банків, європейських EMI та крипто-френдлі платформ.

Індивідуальний підбір

Індивідуальний підбір

Не використовуємо шаблонів. Підбираємо фінансову установу, яка гарантовано працює з вашою моделлю бізнесу та географією.

Аудит до подачі документів

Аудит до подачі документів

Повністю оцінюємо ризики відмови (Pre-compliance) до відправки кейсу в банк, захищаючи компанію від потрапляння в чорні списки.

Експертиза у складних кейсах

Експертиза у складних кейсах

Знаємо, як правильно структурувати документи та походження коштів (SoF) для High-Risk індустрій: IT, e-Commerce, Web3.

Постійний зв'язок

Постійний зв'язок

Надаємо чіткі покрокові інструкції на кожному етапі перевірки. Жодних затримок чи ігнору в комунікації.

Супровід після відкриття

Супровід після відкриття

Допомагаємо проходити регулярні щорічні перевірки банку (Review), актуалізувати дані бенефіціарів та захищати рахунки від блокувань.

Наш блог

Читати всі статті

Що кажуть наші клієнти

Client portrait
Ми звернулися до LFT Advisors і отримали сервіс на найвищому рівні. Менеджер швидко відповів, і ми оперативно домовилися про зустріч. Офіс справив чудове враження: стильний простір і дуже приємна атмосфера. Усього за годину команда детально пояснила всі нюанси, допомогла розібратися в процесі та одразу розпочала підготовку документів для реєстрації компанії. Усе було зрозуміло, професійно й без зайвих складнощів. Залишилися тільки позитивні враження. Щиро рекомендуємо!

Інна Одинець

LFT допомогла нам структурувати процес створення компанії, відкрити корпоративний рахунок та організувати поточний бухгалтерський супровід. Процес був зрозумілим, і ми завжди знали, до кого звернутися в разі виникнення запитань.

Максим Мікула

Client portrait
Ми звернулися до LFT Advisors із питанням, у якій юрисдикції краще відкрити компанію, і отримали повноцінну консультацію щодо структури бізнесу. Команда врахувала нашу модель роботи, податкове навантаження, банківські вимоги, витрати на обслуговування та варіанти виведення прибутку. Після консультації стало зрозуміло, яке рішення підходить саме нам. Дуже професійний і практичний підхід.

Альона Шинкаренко

Everything Your Business Needs in Spain — In One Place

From company registration and accounting to banking solutions and ongoing support, our team helps you launch and manage your business in Spain.

Забронювати зустріч