Zapewniamy kompleksową obsługę biznesową – od założenia firmy po uzyskanie licencji i otwarcie rachunków bankowych.
Efektywna stawka podatku dochodowego może zostać obniżona do 5%
Elastyczne regulacje w obszarze finansów i technologii
Hub dla IT, FinTech i startupów kryptowalutowych
Możliwość rejestracji zdalnej
Kim jesteśmy?
LFT Advisors to zespół ekspertów w dziedzinie biznesu międzynarodowego. Pomagamy przedsiębiorcom efektywnie organizować działalność i optymalizować procesy. Nasi prawnicy, audytorzy, księgowi i doradcy podatkowi wspierają klientów na każdym etapie, gwarantując rzetelność i najwyższy poziom usług.
Czym się zajmujemy?
Łączymy kluczowe usługi biznesowe w jednym miejscu, pomagając obniżyć koszty i uniknąć zbędnych komplikacji. Dzięki podejściu „jednego okienka” sprawnie i bez zbędnej biurokracji rozwiązujemy kwestie prawne oraz finansowe – od rejestracji firmy po uzyskanie zezwoleń i obsługę bankową.
Dlaczego warto wybrać nas
Tworzymy indywidualne rozwiązania dostosowane do specyfiki Twojego biznesu. Naszym celem jest zwiększenie efektywności, ochrona reputacji i budowa stabilnych fundamentów dla dalszego rozwoju.
Jak działamy
- Analizujemy Twoje potrzeby i opracowujemy spersonalizowaną strategię.
- Oceniamy procesy biznesowe i znajdujemy najlepsze sposoby na osiągnięcie celów.
- Organizujemy rejestrację firmy, otwieramy rachunki bankowe, uzyskujemy licencje i zapewniamy wsparcie podatkowe.
- Świadczymy pomoc prawną i doradzamy na każdym etapie.
- Monitorujemy wyniki, dostosowujemy strategię i pomagamy rozwijać biznes.
Dlaczego warto prowadzić biznes na Malcie
Malta przyciąga przedsiębiorców stabilną gospodarką, korzystną polityką podatkową i dogodnym położeniem geograficznym. Jako członek UE zapewnia swobodny dostęp do europejskiego rynku bez zbędnej biurokracji.
System finansowy Malty spełnia międzynarodowe standardy, a przejrzyste przepisy gwarantują bezpieczeństwo prowadzenia działalności. Wyspiarski kraj wyróżnia się rozwiniętą infrastrukturą, nowoczesnymi technologiami i niskim poziomem korupcji.
Zapytaj o ofertę
Ważnym atutem jest oficjalny język angielski, ułatwiający współpracę z partnerami i instytucjami państwowymi. Lokalne władze wspierają rozwój biznesu, oferując różne programy pomocowe dla przedsiębiorców.
Korzyści z rejestracji firmy na Malcie
Malta zapewnia szerokie możliwości rozwoju dzięki korzystnym warunkom prowadzenia działalności:
- Niskie podatki – efektywna stawka podatku dochodowego od osób prawnych może wynosić nawet 5% dzięki systemowi zwrotów dla nierezydentów.
- Szybka rejestracja – firmę można założyć w zaledwie kilka dni przy minimalnej biurokracji.
- Elastyczne wymagania kapitałowe – brak restrykcyjnych wymogów dotyczących kapitału zakładowego, możliwość założenia firmy przez jednego akcjonariusza.
- Ochrona inwestorów – stabilne przepisy prawne zapewniają bezpieczeństwo i przejrzystość prowadzenia biznesu.
- Dostęp do rynku europejskiego – członkostwo w UE pozwala na swobodną współpracę z partnerami z całej Europy bez dodatkowych barier.
- Umowy międzynarodowe – ponad 70 porozumień o unikaniu podwójnego opodatkowania pozwala optymalizować obciążenia fiskalne.
- Przyjazne otoczenie biznesowe – rząd wspiera przedsiębiorców poprzez dotacje, subwencje i specjalne programy inwestycyjne.
- Rozwinięty sektor finansowy – nowoczesne banki i silne regulacje tworzą bezpieczne i wygodne środowisko do prowadzenia działalności.
Procedura rejestracji firmy na Malcie
Rejestracja firmy na Malcie to doskonałe rozwiązanie dla przedsiębiorców, którzy chcą wejść na rynek europejski i skorzystać z korzystnych warunków podatkowych. Proces obejmuje kilka etapów, które są niezbędne do oficjalnego założenia działalności.
1. Wybór rodzaju firmy
Przed rejestracją należy określić odpowiednią formę prawną:
- Private Limited Company (Ltd) – najpopularniejszy format z ograniczoną odpowiedzialnością akcjonariuszy.
- Public Limited Company (PLC) – przeznaczona dla dużych firm pozyskujących kapitał publiczny.
- Holding Company – służy do zarządzania aktywami i udziałami w innych przedsiębiorstwach.
- Branch Office – oddział zagranicznej firmy na Malcie.
- Partnerships – spółki partnerskie z podzieloną odpowiedzialnością.
2. Wybór i weryfikacja nazwy
Nazwa firmy musi być unikalna i nie może powielać już zarejestrowanych nazw w Malta Business Registry (MBR). Weryfikacja dostępności odbywa się w rejestrze MBR. Po akceptacji można dokonać rezerwacji nazwy.
3. Wyznaczenie dyrektorów i sekretarza
Zgodnie z prawem maltańskim każda firma musi mieć co najmniej jednego dyrektora oraz sekretarza korporacyjnego. Dyrektorem może być zarówno osoba fizyczna, jak i prawna. Sekretarz odpowiada za administrację i prowadzenie dokumentacji firmy.
4. Określenie adresu rejestrowego
Każda firma musi posiadać oficjalny adres na Malcie. Może to być własne biuro lub wynajęta przestrzeń w wirtualnym biurze.
5. Określenie kapitału zakładowego
Minimalny kapitał zakładowy dla Private Limited Company wynosi 1 165 euro, z czego 20% musi zostać opłacone przy rejestracji. Dla Public Limited Company wymagany kapitał może wynosić do 46 600 euro.
6. Przygotowanie dokumentów założycielskich
Do rejestracji wymagane są:
Memorandum i statut spółki (Memorandum and Articles of Association) określające podstawowe zasady działalności.
Uchwała akcjonariuszy dotycząca mianowania dyrektorów i sekretarza.
Kopie paszportów oraz potwierdzenie adresu akcjonariuszy i kadry zarządzającej.
7. Rejestracja w Malta Business Registry
Dokumenty są składane w Malta Business Registry. Procedura trwa od 2 do 5 dni roboczych. Po zakończeniu firma otrzymuje Certificate of Incorporation (certyfikat rejestracji).
8. Uzyskanie numeru podatkowego (TIN) i rejestracja VAT
Po rejestracji należy uzyskać numer identyfikacji podatkowej (Tax Identification Number – TIN) w maltańskim urzędzie skarbowym. Jeśli firma prowadzi działalność na terenie UE, konieczna jest rejestracja do VAT (VAT number).
9. Otwarcie konta bankowego
Aby prowadzić operacje finansowe, konieczne jest otwarcie rachunku firmowego w jednym z banków na Malcie. Wymagane dokumenty to: rejestracyjne, numer podatkowy oraz informacje o beneficjentach.
10. Uzyskanie licencji
Niektóre działalności wymagają dodatkowych licencji (np. usługi finansowe, gry hazardowe, inwestycje). Licencjonowanie odbywa się w odpowiednich instytucjach regulacyjnych w zależności od branży.
Rejestracja firmy na Malcie to szybki i opłacalny proces dla przedsiębiorców nastawionych na rynki międzynarodowe. Dzięki elastycznemu systemowi podatkowemu, stabilnemu otoczeniu biznesowemu i dostępowi do rynku UE, Malta pozostaje jednym z najlepszych miejsc do prowadzenia działalności.
Potencjalne ryzyka i ich zapobieganie przy zakładaniu firmy na Malcie
Wybór nieodpowiedniego modelu biznesowego
Błędy w wyborze struktury firmy mogą prowadzić do strat podatkowych i problemów zarządczych. Przed rejestracją warto dokładnie przeanalizować wymogi prawne i skonsultować się z ekspertami w dziedzinie prawa korporacyjnego.
Ryzyko podatkowe
Malta oferuje korzystne warunki podatkowe, ale złożone zasady międzynarodowego opodatkowania mogą powodować trudności. Aby uniknąć błędów, należy wcześniej opracować strategię podatkową i skorzystać z usług doradców podatkowych.
Trudności z obsługą bankową
Maltańskie banki stosują rygorystyczne wymagania wobec firm zagranicznych, szczególnie w zakresie zgodności z międzynarodowymi standardami (AML/KYC). Aby pomyślnie otworzyć konto, należy przedstawić pełną dokumentację potwierdzającą legalne pochodzenie środków i transparentność działalności.
Licencjonowanie i regulacje prawne
Niektóre branże wymagają uzyskania licencji, co może wiązać się z długim procesem formalnym. Aby uniknąć opóźnień, warto wcześniej zapoznać się z wymaganiami regulatorów i odpowiednio przygotować dokumenty.
Ryzyko rynkowe i konkurencja
Mimo korzystnych warunków, wysoka konkurencja w niektórych sektorach może utrudniać rozwój firmy. Przeprowadzenie analizy rynku przed rozpoczęciem działalności pomoże określić popyt i przewagę konkurencyjną.
Ryzyko prawne
Nieznajomość lokalnego prawa może prowadzić do kar finansowych i problemów prawnych. Współpraca z prawnikami specjalizującymi się w prawie maltańskim pomoże uniknąć błędów i zapewnić zgodność z obowiązującymi przepisami.
Zagrożenia reputacyjne
Malta jest popularną jurysdykcją dla międzynarodowego biznesu, ale znajduje się pod ścisłą kontrolą regulatorów. Aby utrzymać dobrą reputację, należy przestrzegać zasad przejrzystości, unikać nieuczciwych praktyk podatkowych i prowadzić działalność zgodnie z prawem.
Systema podatkowa na Malcie
Malta oferuje korzystny system podatkowy, który łączy niskie stawki podatku dochodowego od osób prawnych oraz mechanizm zwrotu części zapłaconego podatku dla akcjonariuszy. To sprawia, że kraj ten jest atrakcyjną jurysdykcją dla międzynarodowego biznesu.
Podatek dochodowy od osób prawnych
Standardowa stawka podatku dochodowego na Malcie wynosi 35% od zysków firmy. Jednak dzięki unikalnemu systemowi ulg podatkowych zagraniczni akcjonariusze mogą odzyskać do 6/7 zapłaconej kwoty, co skutkuje efektywną stawką podatku dochodowego wynoszącą zaledwie 5%.
Podatek od dywidend
Na Malcie dywidendy wypłacane akcjonariuszom, którzy są rezydentami państw, z którymi zawarto umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania, nie podlegają opodatkowaniu.
Podatek VAT (VAT)
Standardowa stawka VAT na Malcie wynosi 18%. Jednak dla niektórych rodzajów działalności przewidziane są stawki obniżone lub całkowite zwolnienie z VAT, na przykład w sektorze usług finansowych i ubezpieczeniowych.
Podatek dochodowy od osób fizycznych
Stawka podatku dochodowego od osób fizycznych w Malcie waha się od 0% do 35%, w zależności od wysokości dochodu. Dla nierezydentów stosowane są specjalne reżimy podatkowe.
Międzynarodowe umowy podatkowe
Malta posiada rozwiniętą sieć umów o unikaniu podwójnego opodatkowania, co pozwala zmniejszyć obciążenia podatkowe dla międzynarodowych przedsiębiorstw.
Specjalne reżimy podatkowe
Niektóre sektory, takie jak przemysł hazardowy, fundusze inwestycyjne i żegluga, mają specjalne reżimy podatkowe, które oferują dodatkowe ulgi.
System podatkowy Malty jest elastyczny i korzystny dla międzynarodowego biznesu, ale dla optymalizacji obciążeń podatkowych zaleca się współpracę z profesjonalnymi doradcami.
Sprawozdawczość finansowa firm na Malcie
Firmy zarejestrowane na Malcie są zobowiązane do prowadzenia sprawozdawczości finansowej zgodnie z lokalnymi przepisami prawa oraz międzynarodowymi standardami. Przestrzeganie tych wymagań jest niezbędne, aby uniknąć kar i zapewnić przejrzystość działalności.
Sprawozdawczość finansowa
Wszystkie firmy na Malcie muszą prowadzić księgowość i sporządzać sprawozdania finansowe zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej (IFRS). Roczne sprawozdanie finansowe obejmuje bilans, rachunek zysków i strat oraz przypisy objaśniające.
Audyt
Firmy, które przekraczają określone progi finansowe, są zobowiązane do przeprowadzenia audytu. Małe firmy mogą być zwolnione z audytu, jeśli spełniają ustalone kryteria.
Deklaracje podatkowe
Firmy na Malcie muszą corocznie składać deklaracje podatkowe do Malta Tax Authority (Maltańska Służba Podatkowa). Deklarację należy złożyć w ciągu dziewięciu miesięcy od zakończenia roku podatkowego.
Sprawozdawczość VAT
Firmy zarejestrowane jako płatnicy VAT muszą składać deklaracje VAT kwartalnie lub miesięcznie, w zależności od wybranego systemu raportowania.
Rejestracja beneficjentów
Zgodnie z wymaganiami UE dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, firmy na Malcie muszą ujawniać informacje o swoich ostatecznych beneficjentach w Malta Business Registry.
Sankcje za naruszenia
Niezastosowanie się do wymogów dotyczących sprawozdawczości może skutkować nałożeniem kar finansowych, przymusową likwidacją firmy lub innymi sankcjami ze strony organów regulacyjnych.
Sprawozdawczość finansowa na Malcie jest kluczowym elementem działalności firmy, dlatego zaleca się korzystanie z usług profesjonalnych księgowych, aby zapewnić zgodność z przepisami i uniknąć problemów prawnych.
