Кейсы
Кейс: Открытие счетов в платежных системах Multipass и Payella
10 Июня, 2025
Пожелание клиента
Открыть счета в системах Multipass и Payella для стабильных международных расчетов с соблюдением стандартов безопасности и регуляторных требований.
Риски клиента
- Жесткие правила AML/KYC, особенно при сложной структуре собственности.
- Барьеры, связанные с юрисдикцией — нужно было доказать реальную деловую активность, исключить признаки номинальности.
- Отсутствие достаточной контрактной базы с клиентами и партнерами — затруднение в обосновании источников средств.
- Риск отказа или заморозки счета из-за ошибок либо избыточного раскрытия информации.
Наши действия
Юридическая диагностика:
- Провели аудит документов и оценили текущий уровень соответствия, включая анализ предыдущих отказов.
Структурирование пакета:
- Разработали индивидуальные договоры с клиентами и контрагентами с фокусом на происхождение доходов.
Адаптация под требования каждой системы:
- Multipass — подтверждение активности в Великобритании: контракты с локальными партнерами, аренда виртуального офиса.
- Payella — подтверждение управления из ЕС: соглашения с европейскими подрядчиками.
Сопровождение подачи:
- Курировали подачу пакетов документов, формировали ответы на дополнительные запросы, проверяли KYC-профиль до финального подтверждения.
Татьяна
Менеджер LFT Advisors
Результат
Счета открыты без задержек. Компания получила доступ к мультивалютным переводам, снизила издержки и расширила охват рынков. Юридический надзор обеспечил полное соответствие нормативам контроля.
