Кейси
Кейс: Відкриття рахунку для клієнта в платіжних системах Multipass та Payella
10 Червня, 2025
Побажання клієнта
Відкрити рахунки у Multipass та Payella для забезпечення стабільних міжнародних транзакцій з урахуванням вимог безпеки та регуляторних стандартів.
Ризики Клієнта
- Жорсткі процедури AML/KYC, особливо для клієнтів з комплексною структурою власності.
- Регуляторні бар’єри через різні юрисдикції: необхідно було довести реальність бізнес-діяльності та відсутність номінальних структур.
- Недостатня контрактна база з клієнтами/партнерами для пояснення джерел надходжень.
- Ризик відмови або блокування рахунку у разі неточного або надмірного розкриття інформації.
Наші дії
Юридичні дії:
- Оцінка комплаєнс-стану компаній — проведено аудит корпоративної та фінансової документації (у тому числі попередніх відмов).
Розробка та структуризація пакету документів:
- Розроблено індивідуальні договори з клієнтами та контрагентами, включно з умовами щодо джерел доходу.
Юридична адаптація під вимоги кожної платіжної системи:
- Для Multipass: надано підтвердження економічної активності в UK (контракти з британськими партнерами, оренда віртуального офісу).
- Для Payella: підготовлено докази фактичного управління з ЄС, угоди з європейськими підрядниками.
Супровід подання документів і переговорів з комплаєнс-відділами:
- Формування відповідей на додаткові запити.
- Перевірка фінального KYC-профілю перед валідацією рахунку.
Тетяна
Менеджер LFT Advisors
Результат
Рахунки відкриті без затримок. Компанія отримала доступ до мультивалютних переказів, зменшила витрати на обслуговування та вийшла на нові ринки. Юридичний супровід забезпечив повну відповідність транзакцій нормам фінансового контролю.
