Przypadki
Przypadek: Otwarcie rachunków w systemach płatniczych Multipass i Payella
10 czerwca 2025 r.
Zapotrzebowanie klienta
Celem było uruchomienie rachunków w Multipass i Payella, aby zapewnić stabilność transakcji międzynarodowych z uwzględnieniem norm bezpieczeństwa oraz wymagań regulacyjnych.
Ryzyka klienta
- Surowe procedury AML/KYC, szczególnie dla firm o złożonej strukturze własnościowej.
- Bariery regulacyjne wynikające z działania w różnych jurysdykcjach — konieczność udowodnienia rzeczywistej działalności i braku struktur nominalnych.
- Braki w dokumentacji kontraktowej z klientami i partnerami, utrudniające wykazanie źródła wpływów.
- Ryzyko odmowy lub zablokowania rachunku przy błędnym bądź nadmiernym ujawnieniu danych.
Nasze działania
Analiza zgodności:
- Dokonaliśmy przeglądu dokumentów firmowych i finansowych, także wcześniejszych odmów.
Pakiet dokumentacji:
- Stworzyliśmy spersonalizowane umowy z klientami i kontrahentami, ze szczególnym uwzględnieniem źródeł przychodów.
Dostosowanie do wymagań systemów:
- Dla Multipass: przedstawiono dowody aktywności gospodarczej w Wielkiej Brytanii (umowy, biuro wirtualne).
- Dla Payella: przygotowano potwierdzenia zarządzania z UE i umowy z europejskimi dostawcami usług.
Wsparcie w komunikacji:
- Zarządzaliśmy procesem składania dokumentów, odpowiadaliśmy na zapytania działów zgodności oraz sprawdziliśmy końcowy profil KYC przed jego zatwierdzeniem.
Tetiana
LFT Advisors manager
Rezultat
Rachunki zostały otwarte bez opóźnień. Firma uzyskała dostęp do transferów walutowych, obniżyła koszty operacyjne i weszła na nowe rynki. Obsługa prawna zagwarantowała zgodność z wymogami kontroli finansowej.
