Связаться с нами
Связаться с нами

Открытие корпоративных счетов
в Испании

Мы подбираем банки и EMI под вашу бизнес-модель, готовим компанию к проверке финансовыми учреждениями и сопровождаем до получения реквизитов счёта.

  • Без посредников

    Напрямую с банками и EMI

  • Дистанционный запуск

    Без визита в Испанию

  • Гибкая модель

    Мультивалютные счета

  • SoF-аудит

    Готовность к compliance

Счета и платежные инфраструктуры

Комплексные решения для расчетов, хранения капитала и ежедневных операций.

Испанские традиционные банки

Локальные счета (IBAN с префиксом ES) для b2b-контрактов и автоматического дебетования налогов.

Европейские EMI

Быстрые платежные инфраструктуры для оперативной операционной деятельности, IT и e-Commerce.

Crypto-Friendly платежи

Специализированные решения для цифрового бизнеса с возможностью работы в рамках правового поля ЕС.

Один счет больше не покрывает все потребности бизнеса. Мы создаем устойчивую финансовую инфраструктуру, сочетая традиционный европейский банк для сохранения капитала с быстрыми решениями для рассрочки платежей для ежедневных платежей B2B или выплат на рынках.

Что входит в сопровождение?

Аудит бизнес-модели

Анализируем структуру компании, географию контрагентов и происхождение средств (SoF) для выбора совместных банков.

Подготовка документов

Формируем полный пакет корпоративных документов, переводов и без ошибок заполняем банковские профили.

Защита перед банком

Ведем официальную коммуникацию с представителями банка и правильно отвечаем на их запросы о рисках деятельности.

Создание инфраструктуры

Помогаем открыть несколько счетов (основные в Испании и резервные европейские EMI) для диверсификации рисков бизнеса.

Сопутствующие услуги

Кому помогаем открыть счета?

Обеспечиваем стабильную платежную инфраструктуру для компаний и предпринимателей, ориентированных на работу в еврозоне.

IT и SaaS компании
E-commerce и маркетплейсы
Международная торговля
Холдинговые структуры
Консалтинг и агентства
Иностранные фаундеры

Что нужно для старта?

Минимальный список документов и информации для запуска комплаенс-проверки.

Идентификация лиц

Загранпаспорт и действующий налоговый номер иностранца (NIE) директоров и бенефициаров.

Подтверждение адреса

Недавний счет за коммунальные услуги или выписка из банковского счета, в которых указан адрес проживания.

Профиль бизнеса

Информация о деятельности: краткое описание проекта, ссылка на сайт, драфты или договоры с контрагентами.

Корпоративний пакет

Учредительные документы компании, актуальная выписка из торгового реестра (Registro Mercantil) и сведения о структуре владения.

От чего зависят сроки и успех открытия:

Скорость открытия корпоративного счёта в Испании и ЕС зависит от прозрачности происхождения средств и структуры бизнеса. Связка традиционного банка и европейских EMI помогает разделить налоговые и операционные платежи, снизив риск блокировок и задержек B2B-транзакций.

Как банки оценивают ваш бизнес?

Проверка владеющих бизнесом лиц, их налогового резидентства и наличия испанского номера NIE.

Четкое и легальное подтверждение источников капитала как для стартового баланса компании, так и для первых b2b транзакций.

Банк должен видеть экономическую связь с Испанией: наличие местных контрагентов, сотрудников или реального офиса.

Оценка логики движения средств, проверка будущих поставщиков, клиентов и чистоты договоров b2b.

Почему формального пакета документов недостаточно:

Испанские банки и европейские регуляторы оценивают реальное экономическое содержание бизнеса (Substance). Данные на сайте, в контрактах, инвойсах и банковских анкетах должны совпадать. Расхождения, отсутствие испанского налогового номера или неясная логика транзакций могут привести к отказу и попаданию компании во внутренние риск-листы, осложнив дальнейшее открытие счетов в Испании.

Стратегия безопасности:

Чтобы избежать финансового вакуума, мы рекомендуем разворачивать платежную инфраструктуру заранее. Сочетание классического испанского банка для расчетов с бюджетом и интеграции с налоговой (Agencia Tributaria) вместе с несколькими быстрыми европейскими платежными системами (EMI) для ежедневных b2b-операций создает надежную защиту от внезапной остановки платежей.

Как проходит процесс открытия?

Пошаговый путь от анализа вашего проекта до первой удачной транзакции в еврозоне.

  1. 01

    Консультация

    Разбор вашей бизнес-модели, географии контрагентов и определение требований к платежным инструментам.

  2. 02

    Оценка кейса

    Подробный анализ документов бенефициаров (паспорт, NIE) и аудит источников происхождения средств (SoF) для минимизации риска отказов.

  3. 03

    Согласование

    Фиксация условий, сроков и утверждения списка традиционных испанских банков и европейских EMI под ваш проект.

  4. 04

    Подача заявки

    Заполнение банковских профилей, формирование верифицированного пакета документов и запуск комплаенс-проверки.

  5. 05

    Получение реквизитов

    Активация корпоративного счета (IBAN), настройка доступа к онлайн-банкингу и сопровождение первого тестового платежа.

Почему для открытия счетов выбирают LFT Advisors?

Почему для открытия счетов выбирают LFT Advisors?

Обеспечиваем прямой контакт с банками и защищаем корпоративную репутацию вашего бизнеса.

Прямая сеть партнеров

Прямая сеть партнеров

Работаем непосредственно с комплайенс-офицерами классических банков, европейских EMI и крипто-френдли платформ.

Индивидуальный подбор

Индивидуальный подбор

Не используем шаблоны. Подбираем финансовое учреждение, гарантированно работающее с вашей моделью бизнеса и географией.

Аудит до подачи документов

Аудит до подачи документов

Полностью оцениваем риски отказа (Pre-compliance) в отправку кейса в банк, защищая компанию от попадания в черные списки.

Экспертиза в сложных кейсах

Экспертиза в сложных кейсах

Знаем, как правильно структурировать документы и происхождение средств (SoF) для High-Risk индустрии: IT, e-Commerce, Web3.

Постоянная связь

Постоянная связь

Предоставляем четкие пошаговые инструкции на каждом этапе проверки. Никаких задержек или игнор в коммуникации.

Сопровождение после открытия

Сопровождение после открытия

Помогаем проходить регулярные ежегодные проверки банка (Review), актуализировать данные бенефициаров и защищать счета от блокировок.

Наш блог

Что говорят наши клиенты

Client portrait
Хочу отметить быструю коммуникацию - мы оперативно договорились о встрече. Всего за час команда подробно объяснила все детали, помогла разобраться в процессе и сразу приступила к подготовке документов для регистрации компании. Всё было понятно, профессионально и без лишних сложностей. Остались только положительные впечатления. Смело рекомендуем!

Инна Одинец

Client portrait
LFT помогли нам структурировать процесс регистрации компании, открыть корпоративный счёт и организовать постоянное бухгалтерское сопровождение. Процесс был понятным, и мы всегда знали, к кому обратиться, если возникали вопросы.

Максим Микула

Client portrait
Мы пришли с вопросом, в какой юрисдикции лучше открыть компанию, и получили полноценную консультацию по структуре бизнеса. LFT Advisors учли нашу модель работы, налоговую нагрузку, банковские требования, расходы на обслуживание и варианты вывода прибыли. После консультации стало понятно, какое решение подходит именно нам. Очень профессиональный и практичный подход.

Алена Шинкаренко