Roczne deklaracje PIT
Kim jesteśmy
LFT Advisors to zespół specjalistów w dziedzinie biznesu międzynarodowego. Pracują z nami prawnicy, audytorzy, księgowi oraz doradcy podatkowi. Działamy kompleksowo — od momentu startu aż po ekspansję projektów. Skupiamy się na skutecznym wsparciu i dopasowanych rozwiązaniach dla biznesu.
Czym się zajmujemy
Łączymy doradztwo prawne, księgowość i strategię. Pomagamy ograniczyć koszty operacyjne i eliminujemy zbędną biurokrację. Działamy w modelu „jednego okienka”: zakładanie firm, otwieranie rachunków, licencje — wszystkim zajmujemy się my.
Dlaczego nam ufają
Tworzymy rozwiązania dostosowane do konkretnej sytuacji klienta. Towarzyszymy na każdym etapie — od analizy ryzyk po wsparcie prawne i kontrolę finansową. Pracujemy zarówno z lokalnymi startupami, jak i ze strukturami transnarodowymi. Mamy głęboką ekspertyzę w zakresie prawa podatkowego, audytu i budowy struktur korporacyjnych.
Jak wygląda współpraca
- Analizujemy cele i aktualny stan biznesu.
- Tworzymy strategię z konkretnym planem działania.
- Zakładamy firmę, otwieramy konta, uzyskujemy licencje.
- Zapewniamy wsparcie prawne i w razie potrzeby modyfikujemy podejście.
PIT — co to jest, kto musi złożyć deklarację i kiedy
PIT (Personal Income Tax) to podatek dochodowy od osób fizycznych w Polsce. Składanie deklaracji raz w roku to obowiązek wynikający z przepisów podatkowych. PIT dotyczy wszystkich osób, które uzyskały jakikolwiek dochód na terenie Polski — zarówno rezydentów, jak i nierezydentów.
Błędy w deklaracji mogą prowadzić do kar finansowych i dopłat, dlatego lepiej powierzyć jej przygotowanie specjalistom.
Poproś o ofertę handlową
Deklarację muszą złożyć
- osoby zatrudnione na umowę o pracę lub umowę cywilnoprawną;
- przedsiębiorcy prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą;
- osoby osiągające dochody z najmu, dywidend, kryptowalut;
- freelancerzy i kontraktorzy;
- rezydenci podatkowi Polski, ale też nierezydenci z dochodami w kraju.
Nawet jeśli podatek został już potrącony przez pracodawcę, złożenie PIT-u jest nadal konieczne. Dzięki temu można odzyskać nadpłatę lub skorzystać z ulg.
Okres rozliczeniowy pokrywa się z rokiem kalendarzowym. Deklarację należy złożyć do 30 kwietnia kolejnego roku. Przykładowo — PIT za rok 2024 składa się do 30 kwietnia 2025 roku. Spóźnienie grozi mandatem i utratą prawa do zwrotu.
Jak przygotować i złożyć PIT
1. Określenie rezydencji podatkowej
Zanim złożysz deklarację, musisz sprawdzić, czy jesteś do tego zobowiązany.
Za rezydenta podatkowego w Polsce uznaje się osobę, która:
- przebywa w kraju ponad 183 dni w roku;
- posiada w Polsce centrum interesów życiowych (rodzina, praca, mieszkanie).
Nawet jeśli dochody były osiągnięte za granicą, rezydent ma obowiązek rozliczyć się w Polsce.
2. Zebranie dokumentów
Do prawidłowego wypełnienia deklaracji potrzebne będą:
- PIT-11 od pracodawcy lub zleceniodawcy;
- dokumenty potwierdzające dochody z zagranicy (jeśli dotyczy);
- zaświadczenia o składkach ubezpieczeniowych i społecznych;
- kopie umów (o pracę, zlecenie, najmu itd.);
- dokumenty dotyczące ulg: na dzieci, darowizny, leczenie, edukację;
- PESEL lub NIP;
- numer konta bankowego do zwrotu nadpłaty.
3. Wybór odpowiedniego formularza
Formularz zależy od rodzaju dochodów:
PIT-37
Dla osób zatrudnionych przez pracodawcę;
PIT-36
Dla przedsiębiorców i osób z dodatkowymi dochodami;
PIT-28
Dla ryczałtowców;
PIT-38
Dla zysków z kapitału i kryptowalut.
Zły wybór formularza to częsty powód odmowy zwrotu podatku.
4. Przygotowanie deklaracji
Są trzy sposoby na wypełnienie PIT-u:
- przez e-Urząd Skarbowy — online, z podpisem elektronicznym lub profilem zaufanym;
- przez program e-Deklaracje (oficjalna aplikacja Ministerstwa Finansów);
- przez księgowego lub doradcę, który działa w imieniu klienta.
5. Obliczenie podatku
W deklaracji należy wskazać:
- wszystkie źródła dochodu;
- zaliczki na podatek;
- przysługujące ulgi;
- zniżki (np. na dzieci lub niepełnosprawność).
Jeśli zapłacony podatek przewyższa należność — otrzymasz zwrot. Jeśli brakuje — trzeba dopłacić.
6. Weryfikacja i wysyłka
Przed wysłaniem deklaracji:
- sprawdź dane osobowe i numery (PESEL, IBAN);
- upewnij się, że wszystkie ulgi zostały uwzględnione;
- podaj aktualne dane kontaktowe.
Wysyłka:
- online — od razu z potwierdzeniem UPO;
- osobiście — w urzędzie skarbowym z potwierdzeniem odbioru;
- pocztą — listem poleconym z potwierdzeniem.
7. Zwrot lub dopłata
- Nadpłaty wracają na konto w ciągu 45 dni (online) lub 3 miesięcy (papierowo).
- Jeśli PIT wykazuje niedopłatę — trzeba ją uregulować do 30 kwietnia. Po tym terminie naliczane są odsetki.
Co zawiera usługa LFT Advisors
Oferujemy pełną obsługę rocznego rozliczenia PIT:
- analiza źródeł dochodów, w tym kryptowalut i zagranicznych przychodów;
- wybór i wypełnienie właściwego formularza (PIT-36, PIT-37, PIT-38 itd.);
- uwzględnienie ulg i zniżek (na dzieci, internet, edukację itp.);
- obliczenie nadpłaty i ewentualnego zwrotu podatku;
- złożenie deklaracji (elektronicznie lub osobiście);
- monitorowanie statusu i kontakt z urzędem skarbowym przy ewentualnych zapytaniach;
- archiwizacja kopii deklaracji i dokumentów potwierdzających.
Udzielamy również konsultacji w złożonych przypadkach: dochody z kilku krajów, ustalenie rezydencji podatkowej, deklarowanie kryptowalut, zwrot podatku po zmianie miejsca zamieszkania itd.
Otwarcie firmy w Polsce wymaga dbałości o szczegóły.
Odpowiednie przygotowanie i stałe zarządzanie ryzykiem są kluczem do płynnego startu i projektu, który zacznie przynosić rezultaty.
Korzyści ze współpracy z LFT Advisors
Dogłębna znajomość przepisów prawa.
Śledzimy wszystkie zmiany w kodeksie podatkowym Polski i Unii Europejskiej.
Bezpieczeństwo i poufność.
Wszystkie dane klienta są chronione. Dokumenty przechowywane są na zaszyfrowanych serwerach.
Kompleksowe podejście.
Uwzględniamy nie tylko dochody, ale także wydatki, odliczenia, ulgi – aby zoptymalizować obciążenia podatkowe.
Współpraca z cudzoziemcami.
Przygotowujemy PIT dla nierezydentów, freelancerów, osób prowadzących działalność gospodarczą z krajów WNP.
Wsparcie na każdym etapie. Towarzyszymy klientowi do momentu uzyskania ostatecznego potwierdzenia od organów skarbowych.
Ważne aspekty przy składaniu PIT
Jak nazywa się zaświadczenie o dochodach?
W Polsce istnieje kilka rodzajów zaświadczeń potwierdzających dochody:
PIT-11 – roczne zaświadczenie o dochodach, które pracodawca ma obowiązek dostarczyć pracownikowi do złożenia deklaracji podatkowej.
Zaświadczenie o dochodach – oficjalne zaświadczenie wydawane przez organy podatkowe, które potwierdza poziom dochodów za określony okres.
Zaświadczenie o zatrudnieniu i wynagrodzeniu – zaświadczenie wydawane przez pracodawcę, które potwierdza fakt zatrudnienia oraz wysokość wynagrodzenia.
Czy zaświadczenie o dochodach jest wymagane przy zakupie mieszkania?
Tak, przy zakupie nieruchomości w Polsce, zwłaszcza jeśli jesteś cudzoziemcem, może być wymagane zaświadczenie o dochodach. Dokument ten jest niezbędny do uzyskania zgody na zakup nieruchomości od Ministerstwa Spraw Wewnętrznych i Administracji oraz przy ubieganiu się o kredyt hipoteczny. Zaświadczenie potwierdza Twoją zdolność finansową.
Jak wygląda zaświadczenie o dochodach?
Forma i treść zaświadczenia o dochodach zależy od jego rodzaju:
- Zaświadczenie o dochodach zawiera informacje o sumie dochodów za określony okres, źródłach dochodów oraz zapłaconych podatkach.
- Zaświadczenie o zatrudnieniu i wynagrodzeniu zawiera dane o pracodawcy, stanowisku, okresie zatrudnienia oraz wysokości wynagrodzenia.
- PIT-11 dostarcza szczegółowych informacji o rocznych dochodach, odliczeniach podatkowych oraz zapłaconych podatkach.
Wzory tych zaświadczeń można znaleźć na oficjalnych stronach organów podatkowych lub poprosić o nie pracodawcę.
Jak długo jest ważne zaświadczenie o dochodach?
Okres ważności zaświadczenia o dochodach zależy od celu jego wykorzystania:
Do celów wizowych: zazwyczaj zaświadczenie powinno być wystawione nie wcześniej niż miesiąc przed złożeniem dokumentów.
Do uzyskania kredytu: banki mogą wymagać zaświadczenia wystawionego nie później niż 3 miesiące przed złożeniem wniosku.
Przy zakupie nieruchomości: okres ważności może się różnić, jednak zazwyczaj zaświadczenie powinno być aktualne na moment składania dokumentów.
Najczęstsze błędy przy samodzielnym składaniu PIT
- Wybór niewłaściwej formy (np. PIT-37 zamiast PIT-36).
- Niezgłoszone dochody z wynajmu, kryptowalut lub zagranicznych źródeł.
- Brak dokumentów potwierdzających odliczenia podatkowe.
- Przekroczenie terminów składania lub płatności podatku.
- Błędy w obliczeniach prowadzące do odmowy zwrotu podatku.
Minimalizujemy te ryzyka, biorąc na siebie pełną odpowiedzialność.
PIT dla inwestorów kryptowalutowych i freelancerów
Szczególną uwagę zwracamy na dochody z kryptowalut. Od 2022 roku Polska zaostrzyła wymagania dotyczące deklarowania operacji na kryptowalutach. Należy wykazać nie tylko zyski, ale także straty. Przy błędnym zgłoszeniu mogą wystąpić dodatkowe należności podatkowe.
Pomagamy również freelancerom i pracownikom zdalnym, którzy współpracują z zagranicznymi klientami. Oceniamy, gdzie powstaje obowiązek podatkowy i jaki status należy przyjąć — rezydent czy nierezydent.
PIT przy zmianie rezydencji podatkowej
Jeśli w ciągu roku nastąpiła przeprowadzka do innego kraju lub uzyskanie statusu rezydenta podatkowego za granicą — możliwe jest złożenie dwóch deklaracji. Przeprowadzamy ocenę rezydencji, ustalamy obowiązki wobec polskich i zagranicznych służb skarbowych.
PIT dla Ukraińców w Polsce
Obywatele Ukrainy, którzy pracują, wynajmują nieruchomości lub uzyskują dochody z działalności gospodarczej w Polsce, mają obowiązek składania PIT. My:
- określamy status rezydenta podatkowego;
- uwzględniamy wszystkie legalne źródła dochodu;
- obliczamy zobowiązania podatkowe;
- bierzemy pod uwagę umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania.
Dodatkowo doradzamy przy składaniu PIT w przypadku otrzymywania świadczeń, wypłat z polskich organizacji lub w przypadku pracy w niepełnym wymiarze godzin.
Dlaczego nie warto zwlekać z składaniem PIT?
- Ostateczny termin składania to 30 kwietnia.
- Opóźnienie o 1 dzień = kara w wysokości 280 zł.
- Za ukrycie dochodów — kara do 75% od kwoty niezapłaconego podatku.
- Odmowa zwrotu podatku w przypadku niepełnych informacji.
- Współpraca z nami pozwala uniknąć tych ryzyk.
Wczesne skontaktowanie się z nami pozwala:
- przygotować dokumenty bez pośpiechu;
- sprawdzić obliczenia i odliczenia;
- dowiedzieć się z wyprzedzeniem, jaką kwotę trzeba zapłacić lub odzyskać;
- uniknąć obciążenia urzędów skarbowych w okresie szczytowym w kwietniu.
LFT Advisors – eksperci w dziedzinie podatków w Polsce
Współpracujemy z klientami z całego świata. Oferujemy konsultacje online, zapewniamy wsparcie w ojczystym języku. LFT Advisors to eksperci w zakresie polskiego systemu podatkowego. Obsługujemy rezydentów i nierezydentów, osoby fizyczne i firmy, obywateli UE i krajów WNP.
Pamiętaj, składanie deklaracji PIT to nie tylko formalność. Skontaktuj się z nami, aby przygotować deklarację PIT bez ryzyka i kar.
Poproś o ofertę handlową
